Rodzaje poleceń wypłaty:

• wysyłane na rzecz beneficjentów krajowych i zagranicznych na zlecenie klientów Banku (polecenie wypłaty za granicę)
• otrzymywane na rzecz polskich beneficjentów z banków krajowych i zagranicznych (polecenie wypłaty z zagranicy)

REALIZACJA POLECENIA WYPŁATY

Polecenie wypłaty wykonywane jest przez EBS w walutach wymienialnych i w PLN wyłącznie za pośrednictwem banków, zgodnie z międzynarodowymi standardami, za pośrednictwem skomputeryzowanego Systemu Międzynarodowej Telekomunikacji Finansowej SWIFT, obsługującego banki zaangażowane w realizację międzynarodowych operacji płatniczych.

Bank realizuje polecenia wypłaty do większości krajów świata w następujących walutach USD (dolar amerykański), EUR (euro), AUD (dolar australijski), CAD (dolar kanadyjski), CHF (frank szwajcarski), CZK (korona czeska), DKK (korona duńska), GBP (funt brytyjski), HUF (forint węgierski), JPY (jen japoński), NOK (korona norweska), SEK (korona szwedzka), PLN (polski złoty).

Zlecając polecenie wypłaty należy wypełnić Dyspozycję polecenia wypłaty i złożyć ją w Banku.

W dyspozycji polecenia wypłaty należy podać następujące dane:

• dane zleceniodawcy: nazwę zleceniodawcy, adres oraz numer rachunku,
• dane odbiorcy: imię i nazwisko (nazwę odbiorcy), adres oraz numer rachunku,
• dane banku odbiorcy: nazwę, kod SWIFT i adres,
• tytuł prawny zgodnie z wymogami prawa dewizowego.

Warunkiem przyjęcia "Dyspozycji" do realizacji jest udostępnienie Bankowi wymaganych dokumentów niezbędnych do przeprowadzenia kontroli dewizowej. Mogą to być faktury handlowe, potwierdzenia zamówienia, umowy handlowe itp.

Bank obciąża Zleceniodawcę lub Rachunek Zleceniodawcy kwotą polecenia wypłaty,  opłat i prowizji  i wysyła komunikat płatniczy do banku zagranicznego. W przypadku, gdy Zleceniodawca pokrywa również koszty i prowizje banku zagranicznego, Bank  obciąży nimi rachunek Zleceniodawcy w momencie, kiedy uzyska z banku zagranicznego informację o wysokości tych kosztów.

Polecenie wypłaty z zagranicy rozliczane jest w tym samym dniu, w którym przyjęto je do realizacji.

Polecenia wypłaty mogą być zrealizowane w formie: uznania rachunku klienta.

Dla prawidłowego wykonania wpływu z zagranicy należy dostarczyć zleceniodawcy następujące dane:

• nazwa odbiorcy oraz adres,
• pełny numer rachunku bankowego w formacie IBAN, który otrzymuje się poprzez dodanie przed numerem rachunku w formacie krajowym NRB liter PL,
• kod SWIFT Banku (BIC):   GBWCPLPP.

Brak IBAN i SWIFT w zleceniach może powodować nałożenie dodatkowych opłat przez bank realizujący płatność.Dla transakcji bezgotówkowych - polecenie wypłaty z zagranicy - stosuje się kurs kupna dla dewiz. Uznanie klienta następuje według kursu obowiązującego w momencie wpływu środków do Banku. Kwota zlecenia może być pomniejszona o swoje oraz pobrane przez banki pośredniczące opłaty i prowizje. Bank kontaktuje się z Klientem w celu uzyskania upoważnienia do skupu walut i zaksięgowania płatności na rachunku prowadzonym w  PLN.

Data waluty oznacza datę, w której Bank Zleceniodawcy stawia do dyspozycji Bankowi Beneficjenta środki określone w poleceniu wypłaty i nie jest równoznaczna z datą uznania rachunku Beneficjenta.

 Kod SWIFT Banku: jest następujący: GBWCPLPP

 NEGOCJACJA KURSU WALUTOWEGO I STOPY PROCENTOWEJ

Dla powyższych transakcji istnieje możliwość negocjacji kursu walutowego przy zakupie/ sprzedaży waluty, zarówno w operacjach gotówkowych, jak i bezgotówkowych oraz możliwość negocjacji stopy procentowej dla operacji od 10 000 USD lub równowartości tej kwoty w innej walucie.